民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书2020年第2号
来源:未知 点击: 发布时间:2020-11-16 18:33

  民生加银嘉盈债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经2019年4月17日

  国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资

  投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够

  提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金

  身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开

  放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一开放日

  金、混合型基金,高于货币市场基金。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明

  书和基金产品资料概要等基金信息披露文件,了解基金的风险收益特征,根据自

  身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承

  受能力相适应,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风

  险,并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购

  中发生交收违约,或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降,造成基

  般而言,如果市场利率上升,本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损

  失的风险,而如果市场利率下降,资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的

  证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性

  陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交

  资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净

  值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对

  本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在

  做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行

  负担。投资有风险,投资人认购(或申购)本基金时应认真阅读本招募说明书。

  在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律

  告》对基金经理及投资决策委员会等相关信息进行更新,以上信息更新截止日为

  2020年8月8日。除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为2019年12月30

  重要提示...............................................................................................................................................1

  第一部分绪言......................................................................................................................................4

  第二部分释义......................................................................................................................................5

  第三部分基金管理人........................................................................................................................10

  第四部分基金托管人........................................................................................................................28

  第五部分相关服务机构....................................................................................................................31

  第六部分基金的募集........................................................................................................................33

  第七部分基金备案............................................................................................................................39

  第八部分基金份额的申购、赎回...................................................................................................40

  第九部分基金的投资........................................................................................................................51

  第十部分基金的财产........................................................................................................................56

  第十一部分基金资产估值................................................................................................................57

  第十二部分基金费用与税收............................................................................................................62

  第十三部分基金的收益与分配........................................................................................................64

  第十四部分基金的会计与审计........................................................................................................65

  第十五部分基金的信息披露............................................................................................................66

  第十六部分风险揭示........................................................................................................................74

  第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产清算....................................................................79

  第十八部分基金合同内容摘要........................................................................................................81

  第十九部分基金托管协议内容摘要................................................................................................82

  第二十部分对基金份额持有人的服务............................................................................................83

  第二十一部分其他应披露事项........................................................................................................85

  第二十二部分招募说明书的存放及查阅方式................................................................................86

  第二十三部分备查文件....................................................................................................................87

  书”或“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基

  金法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募

  集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资

  基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证

  券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)及其

  理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载

  约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基

  金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,直至其不再持有本基金的

  基金份额,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受,

  并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金份额持有

  人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。投资人

  债券型证券投资基金托管协议》(以下简称“《托管协议》”)及对该托管协议

  10、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

  会第五次会议通过,经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员

  会第三十次会议修订,自2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十

  会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共

  11、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实

  12、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

  13、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

  14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

  10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

  39、《业务规则》:指《民生加银基金管理有限公司开放式基金业务规则》,

  法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回

  购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、

  股权结构:公司股东为中国民生银行股份有限公司(持股63.33%)、加拿

  基金管理情况:截至2019年06月30日,民生加银基金管理有限公司管理49

  生加银家盈理财7天债券型证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基

  券型证券投资基金、民生加银智造2025灵活配置混合型证券投资基金、民生加

  资基金、民生加银创新成长混合型证券投资基金、民生加银睿通3个月定期开放

  金中基金(FOF)、民生加银兴盈债券型证券投资基金、民生加银恒裕债券型证

  2019年3月加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司总

  员(副局级)。2017年7月加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金

  CliveBrown先生:董事,学士。历任PriceWaterhouse审计师、高级经

  理,JPMorgan资产管理亚洲业务、JPMorganEMEA和JPMorgan资产管理的首

  席执行官。现任加拿大皇家银行环球资产管理(英国)有限公司亚洲区和RBC

  2005年至今兼任厦门大学经济学院教授、博导,北京市跨世纪哲学社会科学人

  才入选者,教育部新世纪哲学社会科学人才入选者。2008年共同创立金融智库

  作,中国人民银行外管局从事稽核检查工作。2008年加入民生加银基金管理有

  理。2012年加入民生加银基金管理有限公司,曾兼任金融工程与产品部总监、

  2012年4月加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司党

  辑、记者,中国人民财产保险股份有限公司党委办公室/办公室品牌宣传处副处

  保险公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管理有限公

  总监。2018年8月加入民生加银基金管理有限公司,任固定收益部总监、固收

  资产条线投资决策委员会主席、公司投资决策委员会成员、基金经理。自2018

  放债券型证券投资基金基金经理。自2019年5月至今担任民生加银兴盈债券型

  证券投资基金、民生加银中债1-3年农发行债券指数证券投资基金基金经理;

  自2019年7月至今担任民生加银聚益纯债债券型证券投资基金基金经理;自

  2019年8月起至今担任民生加银添鑫纯债债券型证券投资基金基金经理;自

  2019年11月至今担任民生加银嘉盈债券型证券投资基金基金经理;自2020年

  理;自2020年5月至今担任民生加银中债1-5年政策性金融债指数证券投资基

  金基金经理;自2020年8月至今担任民生加银家盈6个月持有期债券型证券投

  资基金基金经理;自2018年9月至2019年11月担任民生加银和鑫定期开放债

  券型发起式证券投资基金基金经理;自2018年9月至2019年12月担任民生加

  李文君女士:中国人民大学金融学硕士,13年证券从业经历。自2007年至

  2011年在东方基金管理有限公司交易部担任交易员职务,自2011年5月至

  2013年8月在方正富邦基金管理有限公司交易部担任交易员职务,自2013年8

  月至2014年3月在方正富邦基金管理有限公司投资部担任基金经理助理,自

  2014年3月至2016年1月在方正富邦基金管理有限公司担任基金经理。2016

  年1月加入民生加银基金管理有限公司,现任基金经理。自2016年4月至今担

  任民生加银现金增利货币市场基金基金经理;2016年12月至今担任民生加银腾

  元宝货币市场基金基金经理;自2017年9月至今担任民生加银家盈季度定期宝

  理财债券型证券投资基金基金经理;自2018年3月至今担任民生加银家盈半年

  定期宝理财债券型证券投资基金基金经理;自2019年8月至今担任民生加银现

  金宝货币市场基金、民生加银聚益纯债债券型证券投资基金基金经理;自2020

  年4月至今担任民生加银鑫通债券型证券投资基金基金经理;自2020年7月至

  债券型证券投资基金转型而来)基金经理;自2020年8与至今担任民生加银嘉

  盈债券型证券投资基金基金经理;2017年2月至2019年11月担任民生加银鑫

  升纯债债券型证券投资基金基金经理;自2016年4月至2018年8月担任民生

  加银和鑫债券型证券投资基金基金经理。自2018年8月至2018年9月担任民

  投资基金转型而来)基金经理;自2017年8月至2018年2月担任民生加银鑫

  丰债券型证券投资基金基金经理;2017年7月至2018年4月担任民生加银鑫顺

  债券型证券投资基金基金经理;2016年7月至2018年6月担任民生加银鑫盈债

  券型证券投资基金基金经理;2017年8月至2018年7月担任民生加银鑫弘债券

  型证券投资基金基金经理;自2017年9月至2018年7月担任民生加银鑫泰纯

  债债券型证券投资基金基金经理;自2016年6月至2018年10月担任民生加银

  现金添利货币市场基金基金经理;自2016年11月至2020年3月担任民生加银

  家盈理财7天债券型证券投资基金基金经理;自2020年3月至2020年3月担

  资基金转型而来)基金经理;自2016年4月至2020年7月担任民生加银家盈

  制制度,采取有效措施,防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生:

  泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内

  (5)公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线)各岗位职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗位人员在上岗

  (1)公司承诺以上关于内部控制制度的披露线)公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。

  杭州银行资产托管部有从业人员41名。其中设总经理1人,负责全面组织和协

  调资产托管部的相关工作。设总经理助理1人,分管托管运营工作。资产托管部根

  据岗位职责分成3个团队:市场营销团队、风控监督团队和运营团队。从事资金清

  杭州银行自2014年3月获得中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理

  委员会的核准,取得证券投资基金托管资格(证监许可[2014]337号)。目前,杭

  品、信托计划、商业银行理财产品、期货公司资管产品、私募投资基金等各类资

  截至2019年6月,资产托管业务余额11245亿元,客户数量接近300家,托管资

  产种类丰富,包括:证券投资基金、信托计划、证券公司客户资产管理计划、基

  金公司特定客户管理计划、商业银行理财资金、股权投资基金等。杭州银行已托

  管了易方达裕如混合基金、天弘弘运宝货币A基金、天弘弘运宝货币B基金、博时

  裕利纯债基金、浙商惠丰债券型基金、浙商惠享债券型基金、海富通瑞丰债券型

  基金等27只公募基金。目前正在与多家基金管理公司洽谈公募基金托管合作。

  层,覆盖信用风险、市场风险、操作风险在内的全面风险管理体系,资产托管部

  核监控等重要岗位、人员严格分开,估值核算、资金清算、投资监督等能接触到

  真实、准确地转储到不可更改的介质上,并要求集中和异地保存,保存期限至少

  业务备份、信息系统及资金清算等业务制定了专门的应急预案,对于各类突发事

  的门禁系统,严格禁止无关人员进入资产托管部办公区域,能接触到基金交易数

  据的岗位人员进行物理分离,并采用电话录音、监控录像、信息加密传递技术等

  位、各项业务实施全面的监督反馈,以确保资产托管各项业务合法合规、安全有

  法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定,基金托管人对基金的投资对象

  和范围、投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基

  金资产估值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运

  面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形

  查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期

  者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证

  政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人,

  办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

  《基金合同》等的规定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并在基金管理人

  办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

  办法》、基金合同及其他有关规定,经2019年4月17日中国证监会证监许可

  利影响的情况下,经与基金托管人协商一致,基金管理人可增加、减少或调整基

  金份额类别设置、变更收费方式或者停止现有基金份额的销售、对基金份额分类

  办法及规则进行调整等,并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定

  本基金的发售募集期为2019年8月12日-2019年10月14日,本基金于该期间向

  境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购

  销售网点,具体名单见基金份额发售公告等相关公告)公开发售。销售机构办理本

  基金业务网点的具体情况和联系方法,请参见本基金的基金份额发售公告以及基

  实施差别的认购费率。养老金账户,包括养老基金与依法成立的养老计划筹集的

  资金及其投资运营收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资

  基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老

  基金监管部门认可的新的养老基金类型,本公司将依据规定将其纳入养老金账户

  范围,并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资

  手续后,即可享受认购费率1折优惠。基金招募说明书规定认购费率为固定金额

  费。当需要采取比例配售方式对有效认购金额进行部分确认时,投资人认购费率

  按照认购申请确认金额所对应的费率计算,认购申请确认金额不受认购最低限额

  例:假定某非养老金客户投资者投资100,000元认购本基金基金份额,认购金

  认购费用=(100,000×0.60%)/(1+0.60%)=596.42(元)

  认购份额=(99,403.58+10)/1.00=99,413.58(份)

  即某非养老金客户投资者投资100,000元认购本基金基金份额,假定认购金额

  在募集期产生的利息为10元,可得到99,413.58份基金份额(含利息折份额部

  注:上述举例中的“认购金额在募集期产生的利息为10元”,仅供举例说明,

  不代表实际的最终利息计算结果,最终利息的具体金额及利息结转的基金份额的

  上述计算结果(包括认购份额)均保留到小数点后2位,小数点2位以后的部分

  本基金的认购时间为2019年8月12日-2019年10月14日,发售募集期间每天的

  具体业务办理时间,由本基金份额发售公告或各销售机构的相关公告或者通知规

  务办理时间可能不同,若本招募说明书或基金份额发售公告没有明确规定,则由各

  (1)投资人通过其他销售机构每次认购本基金的最低认购金额为100元(含

  认购费),基金直销机构每次认购基金的最低认购金额为100元(含认购费),超过

  最低认购金额的部分不设金额级差,销售机构若有不同规定,以销售机构规定为

  人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%,基金管理人可以采取

  比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些

  认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的,基金管理人有权拒绝

  该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机

  构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请

  及认购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由此产

  在正常情况下,基金登记机构将在T+1日(同上)就申请的有效性进行确认。但

  对申请有效性的确认仅代表确实接受了投资人的认购申请,认购申请的成功确认

  应以基金登记机构在本基金募集结束后的登记确认结果为准。投资人应在基金合

  基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下,基金募

  集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在

  10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中国证监会办

  国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基金管

  理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管

  理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人

  2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期

  金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

  《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人

  或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披

  露;连续60个工作日出现前述情形的,则直接终止基金合同并进入基金财产清算

  招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,

  并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场

  所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国

  特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在

  回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请

  且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、

  1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为

  4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎

  5、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则,确保投资

  6、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理

  规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定为

  回生效。投资者赎回申请生效后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款

  项。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故

  障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,赎回款

  项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延

  回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进

  行确认。T日提交的有效申请,投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜

  台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项

  确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于

  投资者申购本基金份额时,通过销售机构每笔申购金额不得低于100元(含申购

  费),基金直销机构每笔申购金额不得低于100元(含申购费),超过最低申购金额的

  部分不设金额级差;定期定额投资计划、比例配售和红利再投资不受此最低申购金

  本基金的投资者每个交易账户的最低基金份额余额为100份,本基金不对单个

  投资者累计持有的基金份额上限进行限制,但单一投资者持有基金份额数不得达到

  或超过基金份额总数的50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到

  或超过50%的除外);销售机构若有不同规定,以销售机构规定为准,但不得低于

  4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金

  管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大

  额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管

  理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控制。具体

  5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额

  的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指

  施差别的申购费率。养老金账户,包括养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金

  及其投资运营收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的

  地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管

  部门认可的新的养老基金类型,本公司将依据规定将其纳入养老金账户范围,并按

  续后,即可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书规定申购费率为固定金额的,

  分别计费。当需要采取比例配售方式对有效申购金额进行部分确认时,投资人申购

  费率按照申购申请确认金额所对应的费率计算,申购申请确认金额不受申购最低限

  赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额持有时间的增加而递减,具

  3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于

  新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

  4、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,

  以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部

  5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情

  况制定基金促销计划,针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销

  活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,且对基金份额持有人无实质不利

  金份额净值的计算,保留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入,由此产生的

  收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日

  例:假设某非养老金客户投资者投资100,000元申购本基金基金份额,适用的

  申购费率为0.80%,T日本基金基金份额的基金份额净值为2.0000元,则该投资人

  申购费用=(100,000×0.80%)÷(1+0.80%)=793.65(元)

  即:非养老金客户投资者投资100,000元申购本基金基金份额,假设申购当日

  本基金基金份额的基金份额净值为2.0000元,则可以得到49,603.18份本基金基金

  (2)上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收益

  例:假设某投资人在T日赎回10,000份本基金基金份额,持有时间为20天,

  适用的赎回费率为0.00%,假设T日本基金基金份额的基金份额净值为2.0000元,则

  即:投资者赎回本基金基金份额10,000份,持有时间为20天,假定赎回当日

  基金份额的基金份额净值为2.0000元,则其可得到的赎回金额为20,000.00元。

  (2)上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收益

  2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资

  3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净

  4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人

  5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对

  6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销

  7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额

  8、申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一投资者单日或单

  9、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

  且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认

  发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停

  接受投资人申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购

  公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项将退还给投

  2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资

  3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净

  5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金管理

  6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

  且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认

  理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如

  暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎

  回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形,按基金合同的相

  关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予

  以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公

  若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换

  中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的

  (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正

  (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因

  支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,

  基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额10%的前提下,可对

  金总份额10%的情形,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出上一开放

  日基金总份额10%的赎回申请实施延期办理,具体措施如下:延期的赎回申请与下

  一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算

  赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。对于该单个基金份额持有人当日赎回申

  请未超过上一开放日基金总份额10%(含10%)的赎回申请与其他投资者的赎回申

  请应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额。

  对于上述因延期办理而未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回

  或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回

  为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交

  (3)暂停赎回:连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认

  为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款

  说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,

  1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒介上

  2、如发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登

  3、若暂停时间超过1日,基金管理人可以根据《信息披露办法》自行确定公告

  的增加次数,但基金管理人须依照《信息披露办法》,最迟于重新开放日在指定媒介

  上刊登重新开放申购或赎回的公告,或根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申

  管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规

  则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知

  中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基

  金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份

  产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上

  述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

  赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团

  体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份

  额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机

  构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办

  规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额

  必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计

  记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额、被

  冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配与支

  券、中央银行票据、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券及超级短期融

  资券、次级债、政府机构债、地方政府债)、资产支持证券、债券回购、银行存

  款、同业存单、货币市场工具、现金等金融工具,以及法律法规或中国证监会允

  程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整

  80%,保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产

  金托管人书面协商一致并履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

  本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相结合的主动式投资管理理念,采用价

  值分析方法,在分析和判断财政、货币、利率、通货膨胀等宏观经济运行指标的

  基础上,自上而下确定和动态调整大类资产比例和债券的组合目标久期、期限结

  构配置及类属配置;同时,采用“自下而上”的投资理念,在研究分析信用风险、

  流动性风险、供求关系、收益率水平、税收水平等因素基础上,自下而上的精选

  合分析,主动判断市场时机,着重分析进行积极的资产配置,确定在不同时期和

  面,判断未来的利率走势,从而确定债券资产的配置策略;同时,在日常的操作

  中综合运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。

  收益情况。本基金将根据宏观面、货币政策面等综合因素,对收益率曲线变化进

  回购等要素,还将根据对未来利率走势的判断,综合运用收益率曲线估值、信用

  择低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素

  的10%,完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款

  (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该

  (9)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。

  基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评

  金资产净值的40%,进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年,

  的15%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

  手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范

  致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内

  进行调整(除(2)、(9)、(11)、(12)外),但中国证监会规定的特殊情形除外。

  基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基

  金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开

  基金托管人书面协商一致并履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按

  控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或

  者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份

  额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按

  照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律

  法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以

  上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

  基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后

  券指数,是目前市场上专业、权威和稳定的,且能够较好地反映债券市场整体状

  况的债券指数。由于本基金的投资范围与中国债券综合指数所覆盖的市场范围基

  本一致,因此该指数能够真实反映本基金的风险收益特征,同时也能较恰当衡量

  比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩比较基准时,经与基

  金托管人协商一致,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时

  户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

  金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

  有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

  押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处

  因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

  生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基

  日有报价的,除会计准则规定的例外情况外,应将该报价不加调整地应用于该资

  产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计

  量的重大事件的,应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值

  日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的,应对报价进行调整,确定公允

  为基础,并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用

  的限制等,如果该限制是针对资产持有者的,那么在估值技术中不应将该限制作

  为特征考虑。此外,基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的

  可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价

  值时,应优先使用可观察输入值,只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值

  件,使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的,应对

  的相应品种当日的估值净价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境

  未发生重大变化,按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日

  的估值净价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资

  供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息

  得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大

  变化,按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全

  价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最

  近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大

  管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

  序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知

  承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会

  计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照

  的余额数量计算,精确到0.0001元,小数点后第5位四舍五入。基金管理人可以

  基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将

  基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对

  的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误

  售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错

  的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估

  协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;

  由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估

  值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且

  有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责

  任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得

  估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或

  不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应

  赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享

  有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利

  返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返

  (2)错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管

  人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当

  3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

  且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认

  基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基

  金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复

  因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,

  但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管

  人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻

  本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算方

  财务数据,自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管

  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算

  财务数据,自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管

  上述“一、基金费用的种类”中第3-9项费用,根据有关法规及相应协议规定,

  行。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴

  规、税收政策的要求而成为纳税义务人,就归属于基金的投资收益、投资回报和/

  或本金承担纳税义务。因此,本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等税

  负,仍由本基金财产承担,届时基金管理人与基金托管人可能通过本基金财产账户

  直接缴付,或划付至基金管理人账户并由基金管理人依据税务部门要求完成税款申

  关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

  益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益

  红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的

  资者的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登记

  机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,

  2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的会

  计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于2个月,可以并入下一个会计年度

  关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

  一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流

  动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的

  会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人

  规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整

  通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网站

  (以下简称“指定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》

  披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文本为

  1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金

  份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重

  明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及

  基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息发生重

  大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指定网

  站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金

  的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更

  的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定网站

  及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管

  理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品资料概

  基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人

  次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值

  申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金销售

  报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报

  告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。

  如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形,

  为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其

  他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有

  10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十,基金管理人、

  基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三

  12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重

  大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务

  13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

  际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或

  15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生

  22、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事

  24、本基金出现连续40、50、55个工作日基金份额持有人数量不满200人或

  25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格

  可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持

  有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有

  券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10

  清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将

  定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、

  基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露

  金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信

  其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不

  机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。

  决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正

  常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监

  会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金

  制度等各种因素的影响会产生波动,从而对本基金投资产生潜在风险,导致基金收

  济运行的周期性变化,基金所投资于证券的收益水平也会随之变化,从而产生风

  人未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险,即发行人不能履行还本付息

  的责任而使基金资产的预期收益与实际收益发生偏离所造成损失的风险;信用评级

  调整风险,主要是指由于经济周期、行业周期、公司经营管理等因素发生不利变

  化,致使债券发行人的财务状况恶化,偿债能力降低,由此造成债券信用评级降

  交易对手方不能足额按时交割,导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得的证

  券或价款而造成价款或证券的损失的风险,或者是指在回购交易的过程中,融资方

  发生交收违约,或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降,造成基金财

  而言,如果市场利率上升,本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损失的

  风险,而如果市场利率下降,资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的风险。

  券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风

  或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、

  《基金合同》生效后,连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人

  或者基金资产净值低于5000万元情形的,则直接终止基金合同并进入基金财产清

  算程序,无需召开基金份额持有人大会审议。故存在着基金无法继续存续的风险。

  开放式基金申购赎回过程中,可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基

  券、中央银行票据、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券及超级短期融资

  券、次级债、政府机构债、地方政府债)、资产支持证券、债券回购、银行存款、

  同业存单、货币市场工具、现金等金融工具,以及法律法规或中国证监会允许基金

  序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资

  80%,保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净

  确保流动性风险管理工具的实施。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延迟

  能的避免出现不得不实施上述备用风险管理工具的流动性风险,确保公平对待投资

  规、税收政策的要求而成为纳税义务人,就归属于基金的投资收益、投资回报和/

  或本金承担纳税义务。因此,本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等税

  人自身直接控制能力之外的风险,也可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

  决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和

  基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金

  成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

  人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员

  财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金

  审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

  公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组

  机构配备安全、完善的电脑系统及通讯系统,准确、及时地为基金份额持有人办理

  基金账户与基金份额的登记、管理、托管与转托管,基金份额持有人名册的管理,

  权益分配时红利的登记、派发,基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等

  为基金份额持有人提供高效安全的基金交易服务、及时迅捷的基金信息和理财服

  各项主动通知服务;基金管理人公告及重要信息将通过指定媒介发布。基金管理人

  可以为基金份额持有人提供以电子形式为主的确认单、对账单等基金信息服务,如

  果基金份额持有人需要提供纸质的确认单、对账单的服务,请致电基金管理人客户

  开通24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管理人信息

  易手续,同时为方便基金份额持有人索取,基金管理人提供了多元化的资料索取服

  员可通过传真、Email提供;同时,基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及公

  基金投资资讯,基金管理人推出全方位资讯服务定制项目。基金份额持有人可通过

  客服热线、基金管理人网站、短信定制各种资讯,基金管理人通过传真、Email、短

  专业客户服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题,提供关于基金投资

  如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求,可通过电话、来信、

  传真、Email、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出,也可直接与客户服务人

  员联系,基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则,及时处理客户的投诉与建

  客户服务电子信箱:br/

  十三、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,可通过上述方式联

  法》、《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露,并在指定

  金托管人、其他基金销售机构的网站查询,也可按工本费购买本招募说明书的复

  1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但

  违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并

  (12)依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

  (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实

  (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供

  (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎

  2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但

  证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管

  (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产

  法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,确

  (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报

  (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

  《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向

  (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人

  (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

  (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

  (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保

  证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开

  (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变

  (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并

  (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

  (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金

  托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利

  (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金

  (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

  (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生

  效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在

  3、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但

  合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情

  4、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但

  保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金

  财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证

  (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产

  (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规

  定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露,但向监管机构、司法机

  (10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说明

  基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协议》的规定

  进行;如果基金管理人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行为,还应当

  (12)从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册;

  (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎

  (15)依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定,召集基金

  份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大

  (16)按照法律法规和《基金合同》、《托管协议》的规定监督基金管理人的投

  (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

  (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和

  (19)因违反《基金合同》、《托管协议》导致基金财产损失时,应承担赔偿责

  (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》、《托管协议》规定履

  行自己的义务,基金管理人因违反《基金合同》、《托管协议》造成基金财产损失

  5、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包

  6、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包

  有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥

  (11)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份

  额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要

  (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持

  实质性不利影响的前提下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不

  可的范围内,调整有关申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务

  出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书

  面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内

  召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管

  人自行召集,并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人,基金管理

  4、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求

  召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收

  到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人

  代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内

  召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持

  有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收

  到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人

  代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内

  5、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开

  基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基

  金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前30日报

  中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理

  (5)会务常设联系人姓名及联系电线)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

  说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方

  意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指

  定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通

  知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或

  基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效

  表出。